Le titulaire de la carte ne voyage pas? Nouveau client? Destination à haut risque? Voyage de dernière minute?

Voici quelques outils simples et accessibles que vous pouvez utiliser pour vous protéger contre certaines tentatives les plus flagrantes de fraude. Malheureusement, de nombreuses fois, il y a des cas de fraude qui auraient pu être évités en vérifiant quelques données simples.

Évitez les cartes de crédit étrangères
Utilisez le « Bin Checker » pour obtenir le nom et le pays de la banque émettrice de la cartes de crédit (entrer les 6 premiers chiffres) au binlist.net.

Adresse résidentielle
Demandez à votre client son adresse résidentielle et valider le tout sur Google Maps.

Numéro de téléphone
Demandez au client de vous fournir un numéro de téléphone à titre de point de contact. Faites une recherche inverse pour valider son adresse au Canada411 ou PagesBlanches.

Médias sociaux
Référez-vous aux médias sociaux afin de vous assurer si son profil existe et si tout semble « correct » : Canada People Finder et LinkedIn.

Moteur de recherche de personne
pipl est l’un de ces sites utiles pour vos recherches.

Vérification
Vérifiez le nom, l’adresse, le numéro de téléphone et/ou l’adresse courriel du titulaire de carte.

VISA : 1 800 847-2911, choisissez l’option « pour toutes autres questions ».
MASTER CARD : 1 800 247-4623, vous devrez entrer le numéro de carte de crédit.
AMEX : 1 800 528-2121, vous aurez besoin d’entrer le numéro de carte de crédit.

Rappelez-vous que les fraudeurs comptent sur notre « nature confiante », donc…

NE CROYEZ RIEN JUSQU’À PREUVE DU CONTRAIRE!

Votre meilleure protection?

CONNAÎTRE VOTRE CLIENT!

Sources: